2024 年加密货币诈骗收入：随着诈骗行业利用人工智能并提高复杂程度，生猪屠宰量同比增长近 40%

2024 年，加密货币诈骗在链上至少获得了 99 亿美元的收益，随着我们在未来几个月内发现更多与欺诈和骗局相关的非法地址，这一估计数字还会增加。

根据我们今天的指标，2024 年的诈骗收入似乎有所下降；然而，2024 年很可能是创纪录的一年，因为这些数字是基于我们迄今为止发现的诈骗地址的流入量而得出的下限估计值。一年后，随着我们识别出更多非法地址并将其历史活动纳入我们的估算，这些总数将会更高。

自 2020 年以来，我们对诈骗活动的年度估计在年度报告期间平均增长了 24%。假设从现在到明年的加密犯罪报告的增长率相似，我们 2024 年的年度总额可能会超过 120 亿美元的门槛。

此外，随着我们最近收购Alterya ，我们将利用人工智能驱动的欺诈和诈骗检测来扩充我们的数据，并预计我们的总数将比我们基于历史增长的估计更加稳健。Alterya 与顶级加密货币交易所、金融科技公司和金融机构合作，积极预防欺诈并将损失降至最低。2024 年，该组织检测到 100 亿美元被发送到诈骗中。

过去几年，随着欺诈生态系统变得更加专业化，加密货币欺诈和骗局的复杂程度不断提高。像 Huione Guarantee 这样的点对点 (P2P) 市场提供一系列非法服务，支持生猪屠宰诈骗活动，并成为满足骗子需求的一站式服务中心。这些服务范围从发起诈骗所需的技术基础设施到用于混淆非法活动和套现的洗钱服务。

在本节中，我们将 (1) 讨论 2024 年的欺诈和骗局趋势；(2) 介绍 Huione Guarantee 及其在专业化骗局生态系统中的作用；以及；(3) 探讨加密 ATM 骗局故事、其对老年人口的影响以及新兴的监管重点。

高收益投资和杀猪骗局带来最高加密货币收入

在过去的一年中，高收益投资骗局（HYIS）和生猪屠宰骗局在骗局子类别中获得的加密货币最多，分别为 50.2％ 和 33.2％。

尽管 2024 年 HYIS 收入占所有诈骗收入的一半，但 HYIS 流入量同比下降了 36.6%，而生猪屠宰收入同比增长了近 40%。除了这些类别之外，欺诈和骗局领域正在扩展到我们将要讨论的各种其他子类别。

2024 年活跃的一家利润丰厚的 HYIS 是 Smart Business Corp，这是一个已有十年历史的庞氏骗局，针对的是讲西班牙语的国家，尤其是墨西哥。2022 年，Smart Business Corp 将比特币添加到其投资组合中，并承诺根据分层投资计划为关联公司提供超额回报。同年，墨西哥政府消费者保护机构 CONDUSEF 警告称，Smart Business Corp 未在墨西哥注册发行证券。

到目前为止，Smart Business Corp 已在链上收到 15 亿美元。下图显示了其按收到的加密货币排名前 10 位的交易对手，包括七家主流交易所和三家自托管钱包。

杀猪骗局（又称投资骗局或爱情骗局）以个人为目标，诱使他们投资欺诈机会，主要通过东南亚的大型诈骗团进行。国际司法使团(IJM) 是一个保护贫困人口免遭暴力侵害的全球组织，该组织于 2021 年开始观察与这些行动有关的强迫劳动案件，此后发现此类犯罪大幅增加。IJM 在该地区的工作重点是通过加强司法系统来防止与这些行动有关的人口贩运。

尽管东南亚是杀猪骗局的主要发源地，但杀猪骗局的地理分布却越来越分散。虽然这些骗局的规模都还未达到东南亚的水平，但 IJM 发现，过去两年，杀猪骗局已经转移到其他国家。以下是近期的一些例子：

• 2024 年 12 月：尼日利亚反腐败机构宣布逮捕 48 名中国人和 40 名菲律宾人，他们实施了一项投资诈骗行动，主要针对欧洲和美洲的人。诈骗者招募尼日利亚人在网上寻找受害者，然后骗子们诱骗受害者投资虚假的加密货币计划。
• 2024 年 6 月：国际刑警组织协调了一项全球行动，以打击全球范围内的诈骗活动，其中包括在纳米比亚开展的一项诈骗活动，该活动迫使 88 名年轻人作为国际诈骗网络的一部分进行诈骗。
• 2023 年 10 月：马来西亚当局宣布，秘鲁警方救出了43 名被贩卖到秘鲁并被迫在诈骗行动中工作的马来西亚公民。

生猪屠宰骗子也已开始多样化其商业模式，不再仅仅采用生猪屠宰骗的“长期骗局”——可能需要数月甚至数年的时间才能建立关系，然后才能收到受害者的付款——而是采用更快的就业或在家工作骗局，这些骗局通常会给受害者带来较少的押金。

举个例子，一个冒充唱片公司提供在家办公职位的欺诈性求职网站将加密货币发送到整合钱包，而杀猪骗局也向其中发送了资金，如下图左上角所示。网络安全公司Proofpoint的研究人员高度确信，这些看似毫不相关的杀猪和就业骗局是由同一批人实施的。Chainalysis 能够通过 Proofpoint 连接的共享整合地址将这些骗局域名连接到链上。

尽管就业诈骗流入资金占去年诈骗收到的总链上价值的不到 1%，但成千上万的人在不知情的情况下向虚假求职平台支付了费用，联邦调查局在 2024 年警告美国公民注意这些骗局。Proofpoint 证实，许多此类平台正变得更加精明，包括为每个网站注册多个备用域名，以防它们被关闭。诈骗运营商也可能意识到加密货币的可追溯性，现在让受害者联系“客户服务”代表以获取加密地址。一些骗子完全放弃了加密货币作为支付选项，而是将诈骗受害者引导到其他支付服务。

2023 年年中，IJM 开始发现在家办公诈骗案例，付费社交媒体广告使用真实公司的名称。从那时起，诈骗手段似乎已经改变，向目标发送带有模糊工作细节的短信，有时假装来自合法的招聘网站。IJM 全球分析师 Eric Heintz 表示：“这些骗局特别狡猾，因为任何投过简历并正在寻找工作的人都很容易上当，尤其是那些急需工作的人。”

海因茨表示，虽然这种骗局有几种变体，但一般来说，在目标接受“工作”后，骗子会让他们加入一个平台，在那里完成任务并获得“报酬”。为了提取资金，受害者必须缴纳一定比例的“税”，如果他们等到提取大笔资金时，需要缴纳的税款比例会更低，这会导致受害者损失更多钱。这种骗局最初似乎针对的是亚洲人，2024 年，他们把重点转移到了北美和欧洲。

海因茨说：“虽然杀猪诈骗最受关注，但大型诈骗团伙基本上是任何可通过互联网进行的诈骗的避风港，而且多个犯罪团伙在同一诈骗团伙内实施不同诈骗的情况并不少见。”

欺诈和骗局生态系统的增长

2024 年，链上活动表明有五种骗局类型有所增长：杀猪、地址投毒、加密货币耗尽、直播以及勒索/性勒索骗局。

2024 年，猪肉屠宰收入同比增长近 40%，猪肉屠宰诈骗的存款数量同比增长近 210%，这可能表明受害者群体扩大。相反，猪肉屠宰诈骗的平均存款金额同比下降 55%。较低的付款金额和增加的存款相结合可能表明猪肉屠宰诈骗的策略发生了变化。骗子可能会花更少的时间来吸引目标，因此获得较少的付款，以换取更多的受害者。

作为诈骗流量大户的另一个目的地，加密货币榨干器继续激增并全面增长——收入同比增长近 170%，存款规模同比增长近 55%，存款数量同比增长 75%。值得注意的是，2024 年 1 月，在 SEC 的 X 账户被盗后，一个冒充美国证券交易委员会 (SEC) 的榨干器提示用户连接钱包，通过空投领取假代币。

与加密货币消耗者一样，地址中毒攻击利用链上基础设施骗取受害者的资金。诈骗者选择目标并研究其交易模式和最频繁的交易对手。然后，诈骗者将使用算法生成一个类似于目标经常与之交互的新加密地址，并从这个新创建的地址发送一笔小额交易来“毒害”目标的地址簿。2024 年，发送到地址中毒骗局的加密货币增长了 15,000% 以上，这主要是受 5 月份的一次大规模攻击推动。链上数据显示，地址中毒诈骗者的目标是钱包余额高于平均水平的用户。

诈骗者发送非法加密货币的地方

过去几年，诈骗资金的去向基本保持不变，大多数资金都流向了中心化交易所 (CEX)。但随着以太坊、Tron 和 Solana 等更多区块链上的诈骗活动增多，DeFi 协议的使用也随之增加。

自 2023 年中期以来，从诈骗中发送到 Huione 洗钱服务的加密货币数量也在增长。洗钱只是 Huione 担保平台支持的非法活动之一，它还支持一系列促进诈骗的服务。

Huione Guarantee 如何使诈骗生态系统专业化

Huione Group 是一家柬埔寨企业集团，以提供汇款、保险产品和一段时间内的豪华旅游产品等合法服务而闻名，但也以促进网络犯罪而闻名。自 2021 年以来， Huione Guarantee （Huione Group 旗下的在线论坛和 P2P 市场）已处理了 700 亿美元的加密交易。[1] 链上活动表明，Huione Guarantee 被大量用于支持东南亚日益增长的生猪屠宰业的非法加密活动，包括销售诈骗技术产品、洗钱服务等等。

具体来说，Huoine Guarantee 已成为不法分子进行诈骗所需的技术、基础设施和资源的一站式服务中心——资产包括目标数据列表、网络托管服务、社交媒体帐户和内容创建以及 AI 软件。除了这些产品之外，Huione 还支持了大量洗钱行动，骗子利用这些行动来掩盖他们的非法活动。简而言之，Huione Guarantee 推动并促成了一个庞大、不断增长且相互关联的诈骗生态系统。

庞大且不断增长的欺诈生态系统

2024 年，Huione 诈骗技术供应商共计获得了至少 3.759 亿美元的加密货币。下表列出了利用产品和服务进行诈骗的供应商类型，包括但不限于 AI 服务、数据、基础设施和社交媒体管理。

如果以复合年增长率比较 2021 年至 2024 年的加密货币流量，Huione 诈骗基础设施提供商的收入呈指数级增长，而 AI 服务供应商的收入增长了 1900%，这表明使用 AI 技术进行诈骗的情况呈爆炸式增长。AI 供应商提供的技术可帮助诈骗者冒充他人或生成逼真的内容，诱骗受害者进行欺诈性投资。

Huione 数据供应商出售被盗数据，例如个人身份信息 (PII)，不法分子可以利用这些数据进行非法活动，这些信息通常与“速杀”目标（即最容易被骗的潜在受害者）的信息有关。网络基础设施提供商提供网站托管等技术服务以及绕过应用商店身份验证的机制，这为用于诈骗受害者的虚假网站和应用增添了可信度。此外，促进群发短信营销的服务可帮助诈骗者将其影响范围扩大到全球更广泛的潜在受害者。至于社交媒体服务，诈骗者可以利用增强其社交媒体帐户影响力的服务来提高其活动的合法性。数据供应商的增长虽然低于 AI 服务供应商，但流入资金仍呈指数级增长。

生成式人工智能软件：为诈骗者创建虚假角色

虽然生成式人工智能可以加速合法创新，但它也可能使诈骗行为变得更具可扩展性，并让不良行为者能够承受得起。

Chainalysis 反欺诈产品负责人兼 Alterya 联合创始人 Elad Fouks 表示：“GenAI 正在通过利用人类弱点实现高逼真度、低成本和高度可扩展的欺诈，从而加剧欺诈行为，而欺诈行为是金融机构面临的最大威胁。它有助于创建合成和虚假身份，让欺诈者能够冒充真实用户并绕过身份验证控制。”

事实上，Alterya 发现 85% 的诈骗都涉及绕过传统基于身份的解决方案的经过完全验证的账户。

Fouks 表示：“此外，GenAI 能够生成逼真的虚假内容，包括网站和列表，以支持投资诈骗、购买诈骗等，使这些攻击更具说服力且更难以发现。”

利用这种技术，诈骗者可以欺骗目标以虚假借口授权付款，通常称为授权推送支付 (APP) 欺诈。

Huione Guarantee 平台上有数十家软件供应商，它们提供生成式 AI 技术来为诈骗提供便利。如下所示，Huione Guarantee 上的一家 AI 供应商以价值 200 美元的加密货币宣传 AI“换脸服务”。

链上分析显示，发送给上述 AI 软件供应商的多笔付款与购买价格一致，表明交易对手可能是 AI 软件买家和潜在骗子。这些买家很可能是在 Huione Guarantee 上看到供应商的广告后进行的购买。

链上分析（如下图 Chainalysis Reactor 所示）显示，AI 软件买家 4 于 10 月 25 日首次收到猪屠宰诈骗收益，即其于 10 月 22 日购买 AI 软件三天后，并在九天后的 10 月 31 日收到另一笔诈骗收益。这个狭窄的时间范围凸显了诈骗者可能以多快的速度利用 Huione Guarantee 的技术供应商对受害者实施诈骗。

此示例与 Huione AI 软件供应商和五起与 Huoine Guarantee 存在链上风险的大型杀猪骗局之间观察到的周期性模式相一致。当 Huione AI 软件供应商的流入量增加时，2-11 天后，观察到的杀猪骗局的流入量也会增加。随后，在流入量增加 20-27 天后，Huione AI 软件供应商的流入量也会增加；这再次表明，骗子可能会将骗局收益再投资于人工智能技术，以实施新的骗局。

去年，Huione 推出了一个名为 Xone 的区块链项目，以及自己的与美元挂钩的稳定币“USDH”。这两个实体都被吹捧为不受传统监管机构封锁和限制，很可能克服资产扣押和冻结的问题。XOC 或 USDH 是否会成为 Huione 的首选交易方式还有待观察。USDH 目前仅通过 Huione 附属网站提供，根据 2024 年 10 月的公告，Huione Chain 团队正在与主流交易所合作，允许在交易平台上上市 USDH。

Huione 供应商之间的互联互通

通过回顾过去一年的链上活动，我们可以看出 Huione 供应商使用彼此服务的程度。下图显示了 Huione 担保平台内转账的这种高度互联的规模。

在检查 Huione 平台上供应商和诈骗者 2024 年的链上互动时，上面的弦图显示诈骗者、基础设施提供商、社交媒体管理服务、人工智能服务供应商和数据供应商之间发生了 2,345 次转账。鉴于基础设施提供商和社交媒体管理服务之间的彩色带宽度较大，这两类供应商的交易活动在该组中最高，主要向对方发送资金，表明经常使用彼此的服务。诈骗者的交易活动适中，主要为社交媒体管理服务付费，数据供应商和人工智能服务供应商也是如此，它们与其他实体的转账和互动量最低。

加密货币 ATM：欺诈支付的风险载体

加密自动柜员机 (ATM)（也称为比特币 ATM 或加密亭）允许用户使用 ATM 购买和出售加密货币，这种设备已经存在十多年了。虽然加密 ATM 用于合法用途，但它们在诈骗者中也很受欢迎，在过去几年中，联邦调查局收到了数千起有关网络犯罪分子使用加密 ATM 接收诈骗款项的报告。为了从受害者那里骗取资金，诈骗者经常冒充技术和客户支持人员以及政府官员。在技术诈骗场景中，常见的策略是紧急：受害者必须迅速采取行动，从银行取出现金并存入加密 ATM，以解决迫在眉睫的个人危机。

根据消费者报告，自 2020 年以来，美国联邦贸易委员会 (FTC) 发现，美国境内因使用加密货币 ATM 而被骗子盗取的资金增加了十倍。FTC 发现，仅在 2024 年的前六个月，这些损失就超过 6500 万美元，平均每人报告的损失为 10,000 美元。

加密货币 ATM 诈骗案例研究

去年，一位居住在美国中西部地区的受害者成为了技术支持诈骗的受害者，诈骗者通过比特币 ATM 提取了款项。受害者购买了一台被恶意软件感染的新笔记本电脑。当受害者开始使用电脑时，恶意软件启动的弹出窗口解释说电脑感染了病毒，并附带了一个求助号码，这导致骗子冒充微软技术支持。最终，骗子说服受害者需要 15,000 美元才能解决这个问题。

下面的 Reactor 图表显示了受害者按照骗子的指示在三台比特币 ATM 机上进行的三笔存款。扣除 ATM 机费用后，15,000 美元在链上总计约为 13,000 美元。经过反思，在交易确认之前，受害者就回到家中并向当地政府报告了这一情况。调查人员使用 Chainalysis 发现，骗子将 13,100 美元从原始存款地址（诈骗地址 1）发送到中间地址（诈骗地址 2），然后转到即时交易所，在那里他们将资金兑换成 USDT（诈骗地址 5）。

县治安部门将此案移交给州调查人员和 FBI 实地办公室，并利用链上收集的证据，将此案提交县法院，骗子在法院缺席审判。在作出有罪判决后，当局与 Tether 一起启动了追回程序。在举报加密货币诈骗时，时间至关重要，受害者的快速行动有助于积极影响此案的结果。执法机构拥有调查加密货币犯罪的知识和能力也是关键。

加密货币 ATM 诈骗造成的损失

美国联邦调查局的互联网犯罪投诉中心(IC3) 敦促美国公民举报所有网络犯罪。该机构利用这些数据调查这些犯罪，观察犯罪趋势，努力减轻受害者的损失，并努力防止未来的网络犯罪。

IC3 的《2023 年老年人欺诈报告》披露，该机构已收到 15,000 多起来自 60 岁以上人士的诈骗投诉，其中 2,000 多起涉及加密货币 ATM。根据该报告，“加密货币 ATM 和自助服务终端作为支付机制的使用持续增加，尤其是在技术和客户支持、冒充政府以及信任/浪漫骗局中。”

FBI 的 2023 年 加密货币欺诈报告还强调了加密 ATM 诈骗日益盛行，同年报告的损失总额达到 1.243 亿美元。根据金融犯罪执法网络 2024 年的一份报告，自 2020 年以来，43% 的加密相关可疑活动报告 (SAR) 与加密 ATM 有关。

推动加密 ATM 立法

AARP是一家致力于帮助老年人的组织，致力于教育受众了解加密货币诈骗的风险，并提倡加强消费者保护。涉及加密货币 ATM 的诈骗案是 AARP 欺诈监视网络收到的前 10 起投诉之一；平均而言，该网络每天会收到三到四起此类报告。受害者资料不分性别，AARP 经常会发现损失总额高达数万美元甚至更多。该组织敦促受害者通过 IC3 或当地执法部门提交自己的报告，同时还与 FTC 的消费者哨兵网络共享数据，并与执法部门建立了强大的合作伙伴关系。

AARP 解释说，加密 ATM 诈骗受害者的资产追回之所以具有挑战性，原因如下：

1. 目前，一旦存款，就没有人能够从加密 ATM 中取出现金，因为交易是不可逆的。
2. 商店中设有加密 ATM 机的商家可能不了解这些机器的用途，并且无力帮助需要帮助的客户。
3. 由于缺乏培训和资源，警察部队通常没有能力协助加密相关犯罪的受害者，更不用说与加密 ATM 相关的犯罪了。

除了这些挑战之外，AARP 认为加密 ATM 面临的最大问题是部署和使用方面缺乏便利。当加密 ATM 供应商与企业主联系，商讨在其地点安装加密 ATM 时，供应商不仅承诺该机器将增加商店的客流量，还向业主保证他们无需维护 ATM。

当消费者使用这些机器时，整个过程也几乎不存在任何摩擦。加密货币 ATM 通常放置在便利店、酒类商店或电子烟商店的角落里，几乎没有法定货币 ATM 的保护或安全性——例如摄像头和每日交易限额。关于这些机器的用途及其相关风险的指导也很有限。

AARP 欺诈监视网络受害者支持主管 Amy Nofziger 表示：“企业主需要更加透明地了解加密 ATM 机的用途以及它们带来的风险。”

美国退休人员协会政府事务主管 Francoise Cleveland 对此表示赞同。一名受害者致电欺诈监视网络帮助热线，因为要存入的现金太多，她花了两个小时才存完。Cleveland 说：“注意到她不舒服后，工作人员没有对她的所作所为表示关心，而是给她拿了一把椅子让她坐下来，等她存完钱。”在另一起案件中，一名受害者在走近一台加密货币 ATM 存款时被骗，结果被抢劫。Cleveland 还了解到，一名骗子假装是一家有加密货币 ATM 的商店的老板，强迫一名商店员工从收银机中取出 3,000 美元存入机器。

美国退休人员协会 (AARP) 金融安全政府事务总监克拉克·弗林特-巴尔 (Clark Flynt-Barr) 表示：“虽然教育很重要，但我们无法通过教育解决这个问题，但通过制定法规保护消费者，改变是可能的。”她说，虽然一些加密货币 ATM 提供商有分层合规计划，但其他提供商并不遵守联邦法规，也没有尽其所能防止受害者蒙受损失。弗林特-巴尔以 Money Gram 和 Western Union 为例，它们以前是犯罪电汇的首选渠道，并指出美国政府为帮助消费者而制定的保护措施如何发挥了作用。

美国退休人员协会 (AARP) 提倡对加密 ATM 进行消费者保护，该组织认为以下是可以减轻美国犯罪的一些措施：

• 加密货币亭运营商可以标记一个地址进行调查，该地址在几个小时内多次从加密货币 ATM 机收到资金。
• 立法者可以：
  • 实施每日交易限制，特别是针对新客户，以限制因欺诈造成的潜在损失。
  • 要求加密 ATM 运营商退还与欺诈交易相关的费用。
  • 要求所有加密 ATM 都披露费用、汇率，并警告犯罪分子有时会使用该技术进行诈骗。
  • 介绍一些现有的加密 ATM 周围的控制措施

2024 年 9 月，美国参议院司法委员会向 10 家最大的加密货币亭提供商发送了一封由 7 名参议员支持的信，敦促这些公司“立即采取行动，解决有关您的比特币 ATM（BTM）正在导致针对美国老年人的广泛金融欺诈的令人不安的报告。”

与此同时，多个州一直在努力制定法律，保护消费者免受加密货币 ATM 带来的诈骗。加利福尼亚州和佛蒙特州等州通过了 1,000 美元的每日交易限额。许多州要求供应商在该州注册为汇款人，颁布费用规定，并要求向安装自助服务终端的企业主和使用自助服务终端的消费者提供书面披露通知。到目前为止，最严格的立法来自新泽西州，提议在全州范围内禁止使用加密货币 ATM。以下是一些州通过的加密货币 ATM 立法列表：

已通过加密 ATM 立法的州

状态	账单	地位
加州	数字金融资产法：自助服务终端运营商须知	生效日期：2024 年 1 月 1 日
CT	5211：有关虚拟货币和资金转移的法案	已通过，01/06/24
明尼苏达州	明尼苏达州新加密法生效，保护消费者免受欺诈	生效日期：08/01/24
室性心动过速	110：与银行、保险和证券有关的法律	生效日期：07/01/24

至于欧洲的监管措施， 加密资产市场监管局(MiCA) 于去年生效，加强了现有的欧盟和国家反洗钱 (AML) 法律。在 MiCA 推出之前，去年，法国监管机构（包括法国金融市场管理局 (AMF) 和巴黎跨地区管辖区 (JIRS)） 针对未注册的加密 ATM进行了搜查和扣押行动，因为担心它们被用于洗钱。法国法律规定，这些 ATM 必须注册为数字资产服务提供商。

德国当局也一直在打击未注册的加密 ATM。2024 年 8 月，德国联邦金融监管局 (BaFin) 从全国未注册的加密 ATM 中扣押了约 2500 万欧元。同样，2024 年 9 月，英国金融行为监管局 (FCA) 指控一名居住在伦敦的个人在未获得 FCA 注册的情况下操作加密 ATM。此次行动是英国当局持续打击未注册加密 ATM行动的一部分，该行动于 2022 年首次宣布。

土耳其《 资本市场法》于 2024 年 7 月进行了修订，将加密资产纳入其中，要求所有加密 ATM 必须在法律生效后三个月内停止运营，即到 2024 年 10 月。进一步明确规定，不遵守规定的 ATM 将被当地政府关闭，并对继续运营的 ATM 进行处罚。

在整个亚太地区， 新加坡和马来西亚等许多监管机构也已采取措施禁止运营加密货币 ATM。在香港，加密货币 ATM 将属于场外加密货币业务计划监管框架的范围，该框架将包括反洗钱/反恐怖融资要求。据报道，澳大利亚拥有全球第三多的加密货币 ATM 数量，澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC) 已宣布计划加强对加密货币 ATM 提供商的监控。

随着全球范围内加密货币监管范围的不断扩大，受害者被骗时谁应该承担责任的问题正日益成为人们讨论的焦点。例如，英国出台了一项立法，要求加密货币企业赔偿这些平台促成的 APP 欺诈的受害者。其他国家则要求企业对黑客等欺诈行为承担更多责任。政策格局可能正在转向让利益相关者在各个方面承担更多责任。

由于缺乏监管和合规，加密货币 ATM 仍然是众所周知的非法活动风险载体。好消息是，它们的交易也是透明且可追溯的。

全球支持、协作和监管是预防欺诈的关键

对 2024 年加密货币诈骗的分析揭示了一个复杂且不断演变的局面。像 Huione Guarantee 这样的平台使诈骗生态系统变得更加复杂和专业化，并凸显了这些非法活动的持久性和适应性。人工智能技术有可能成倍地扩大加密货币诈骗的规模，这进一步增加了打击这些犯罪的挑战。

欺诈检测和合规性都依赖于精细的实时数据。将 Alterya 的 AI 驱动欺诈检测与 Chainalysis 区块链智能平台相结合，将增强对潜在诈骗相关交易的可见性，从而提高欺诈预防和执法能力。随着诈骗行为的不断发展，调查人员需要获取更深入的情报、更快的洞察力和专业知识来检测和阻止这些新出现的威胁。

打击诈骗的行动必须侧重于预防和执法，需要加强调查资源，并加大政府机构和地方当局的支持力度。监管措施（例如针对加密货币 ATM 的监管措施）在降低诈骗风险和保护消费者方面发挥着作用。但有效的打击诈骗还需要执法部门、监管机构和私营部门之间的合作。

最近的一个例子是Operation Spincaster ，这是一项由 Chainalysis 牵头的计划，旨在将公共和私营部门组织聚集在一起，以破坏和防止诈骗。通过我们先进的区块链追踪功能、数据和有针对性的培训，调查人员识别并追踪了数千个被盗钱包，损失总额超过 1.87 亿美元，展示了协调的、情报主导的生态系统方法如何破坏诈骗基础设施并为受害者提供支持。

大规模打击加密货币诈骗需要政府机构、监管机构和组织的持续努力。Chainalysis与这些组织合作，建立调查能力，增强情报，并为调查人员提供必要的技术，以领先于新兴威胁。

随着诈骗者不断适应，监管机构和当局也必须保护个人和更广泛的金融系统免受这些威胁。详细了解 Chainalysis 如何支持领先组织打击全球加密货币诈骗和其他非法区块链活动。

结束语：

[1] 这些数字包括 Huione Guarantee、Huione Pay 平台以及所有通过 Huione 平台做广告的供应商。

本材料仅供参考，不旨在提供法律、税务、财务或投资建议。收件人在做出此类决定之前应咨询自己的顾问。Chainalysis 对与使用本材料相关的任何决定或任何其他行为或疏忽不承担任何责任。

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加密货币诈骗收入 2024：随着欺诈行业利用人工智能并提高复杂程度，生猪屠宰量同比增长近 40% 一文首先出现在Chainalysis上。